Diversifiez votre patrimoine en investissant indirectement dans l'immobilier d'entreprise.
LES POINTS FORTS
- Investissement dans la 1ère économie européenne
- Des critères de sélection des immeubles rigoureux
- Les avantages de la convention fiscale franco-allemande (1)
- Un produit adapté à la clientèle institutionnelle et privée
- Une présence du groupe en Allemagne depuis plus de 15 ans
- Une labellisation ISR et une démarche ESG mesurable et durable
Chiffres clés
Capitalisation
au 31/12/2022
associés
au 31/12/2022
4,57%
TAUX DE DISTRIBUTION BRUT
DE FISCALITÉ ÉTRANGÈRE (2)
4,37%
TAUX DE DISTRIBUTION NET
DE FISCALITÉ ÉTRANGÈRE (3)
Récompense
Les TOP, système de notation et de remises de prix, sont organisés par ToutSurMesFinances.com.
(1) Les dispositions fiscales en vigueur sont susceptibles d'être modifiées quel que soit le pays d'investissement. Chaque associée doit analyser son projet en fonction de sa propre situation fiscale et de son taux d'imposition.
(2) Le taux de distribution annuel de la SCPI est la division entre le dividende brut par le prix de souscription au 01/01/2022, soit 1 030 €. En 2021, ce taux était de 4,74 %.
(3) Le taux de distribution net de fiscalité étrangère est la division entre le dividende net après prélèvements fiscaux, sociaux et fiscalité allemande par le prix de souscription au 01/01/2022, soit 1 030 €. En 2021, ce taux était de 4,36 %, et en 2020, 2019, 2018, 2017 et 2016, de 4,5 %.
La SCPI comporte un risque de perte en capital et le montant du capital investi n’est pas garanti. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La liquidité est limitée.
POURQUOI L'ALLEMAGNE ?
- 1ère économie européenne et 4ème mondiale (1)
- Des investissements répartis au sein des plus grandes villes allemandes : Berlin, Munich, Francfort, Cologne, Hambourg, Düsseldorf
- Des loyers modérés qui laissent place à des opportunités à long terme
- Un taux de chômage parmi les plus bas d'Europe (2)
- Une fiscalité des revenus locatifs favorable en Allemagne (3)
- 30,7 milliards d'euros ont été investis dans l’immobilier de bureaux en Allemagne au cours de l’année 2021 (4)
Comparaison d'une SCPI investie en France et d'une SCPI principalement investie en Allemagne :
L'exemple est établi dans le cas d'une souscription de 50 000 € par un investisseur personne physique avec un taux marginal d'imposition de 41 % (revenu global 150 000 €, 3 parts fiscales). Les deux SCPI de bureaux et commerces bénéficient d'un revenu locatif distribué de 4,5 %
France
rendement net après impôts (5)
Allemagne
rendement net après impôts (6)
(1) Eurostat - février 2021
(2) 4,6% de taux de chômage en Allemagne selon les chiffres Eurostat de février 2021. Par rapport à un taux de 8,9% en France.
(3) Les dispositions fiscales en vigueur sont susceptibles d'être modifiées quel que soit le pays d'investissement. Chaque associé doit analyser son projet d'investissement en fonction de sa propre situation fiscale et de son taux d'imposition.
(4) BNP Paribas Real Estate GmbH - 31/12/2021
(5) La fiscalité française se compose de 17,2 % de prélèvements sociaux dont 6,8 % déductibles en N+1; et d'un taux marginal d'imposition de 41 %.
(6) Un crédit d'impôt sera attribué compensant la fiscalité française (frottement fiscal résiduel lié à l'augmentation du taux moyen d'imposition). L'impôt allemand sur les sociétés prélevé à la source au taux de 15,825 %, est déjà payé par la SCPI en amont de la distribution aux associés.
DOCUMENTATION
Titre encart
Diversifiez votre patrimoine en investissant indirectement dans l’immobilier d’entreprise.
Diversifiez votre patrimoine en investissant indirectement dans l’immobilier d’entreprise.
La SCPI Eurovalys vous permet de diversifier vos investissements dans une solution d'épargne immobilière paneuropéenne. Découvrez toute la documentation relative à cette SCPI ci-dessous :
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Caractéristiques
- Souscription : 1 part minimum
- Prix de la part : 1 030 € soit une valeur nominale de 800 € et une prime d'émission de 230 €
- Entrée en jouissance des parts de souscription : Les parts portent jouissance pour les souscripteurs à compter du 1er jour du 6ème mois suivant la réception intégrale des fonds par la société sous réserve de réception d'un dossier complet et conforme
- Durée de placement : Il est recommandé de conserver les parts 9 ans minimum
- Frais de souscription : 11,4 % TTI (exonérée de TVA) par part souscrite du montant de la souscription prime d’émission incluse. Elle rémunère les frais de collecte et les frais de recherche des investissements
- Valeur de retrait de la part : 912,58 €
- Frais de gestion annuels : 12 % TTI du montant des produits locatifs HT encaissés par les actifs détenus directement ou indirectement par la SCPI et des produits financiers nets de la SCPI. Elle rémunère la gestion administrative couvrant tous les frais de bureaux et de personnel nécessaire à l’administration de la société et la gestion afférente à l’exploitation des immeubles
- Frais d’acquisition ou de cession d’actifs : 1,44 % TTI maximum du prix d’acquisition ou du prix de cession (hors taxes, hors droits et hors frais) de l’actif immobilier, de la valeur conventionnelle (hors taxes, hors droits et hors frais) des actifs immobiliers retenue pour le calcul du prix d’acquisition des droits sociaux au prorata de la participation dans lesdites sociétés
- Commission de cession : Cession de parts de gré à gré et mutation de parts : frais de 77,50 € TTI quel que soit le nombre de parts cédées. Cession de parts réalisée par confrontation des ordres d’achat et de vente : 6 % TTI du montant revenant au cédant et à la charge de l’acquéreur (commission exonérée en vertu de l’article 135 paragraphe 1, sous g) de la directive 2006/112/CE du conseil du 28 novembre 2006)
Investir dans une SCPI d'entrepriseLes raisons
- Une mutualisation des risques locatifs :
Grâce à la diversité des biens acquis, de leur localisation et du nombre de locataires - Des revenus complémentaires dont le montant, soumis à l'approbation de l'Assemblée Générale, n'est pas garanti. Ces revenus sont issus principalement de recettes locatives de la SCPI
- Une délégation de la gestion locative à des experts
Vos besoins
EUROVALYS RÉPOND À VOS DIFFÉRENTS BESOINS
INVESTISSEURS PRIVÉS
- Diversifiez votre patrimoine immobilier en Allemagne
- Bénéficiez d'une fiscalité favorable (1)
- Percevez des revenus réguliers potentiels (2)
CLIENTS INSTITUTIONNELS OU PROFESSIONNELS DU PATRIMOINE
- Accédez à un patrimoine immobilier de qualité intégré dans une démarche de progression environnementale, sociale et de gouvernance
- Disposez de locataires de premier ordre diversifiés en termes de secteurs d'activités
- Souscrivez à une SCPI dont la majorité des locataires ont reçu une notation équivalente AAA et BB+ chez Standards & Poor's
(1) Les dispositions fiscales en vigueur sont susceptibles d’évoluer dans le temps et d’être modifiées quel que soit le pays d’investissement. Chaque associé doit analyser son projet d’investissement en fonction de sa propre situation fiscale et de son taux d’imposition.
(2) Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir dans une SCPI est un placement risqué : ni le rendement potentiel, ni le capital ne sont garantis, la valeur d’une SCPI évoluant en fonction du marché de l’immobilier.
Titre du bloc
Actualités
AVERTISSEMENTS
Facteurs de risque :
Les parts de SCPI sont des supports de placement à long terme avec un horizon de placement à 9 ans minimum, dont la liquidité est limitée.
La SCPI Eurovalys suit des objectifs ESG spécifiques et met en place une notation ESG dans ses processus d’investissement et de gestion. Dans le prolongement de son approche Best-in-progress, elle vise l’amélioration globale de son score ESG (pour aller plus loin, nous vous invitons à consulter la page documentation dédiée aux documents règlementaires et ISR du fonds). La décision d’investir tient compte de toutes les caractéristiques et de tous les objectifs du fonds tels que décrits dans sa note d’information ou dans les informations à communiquer aux investisseurs. La SCPI Eurovalys a été labelisée ISR le 23/02/2022 et est en conséquence classée article 8 au sens du Règlement Disclosure.
Comme tout investissement, l’immobilier physique (bureaux, locaux d’activités, entrepôts, commerces, habitat) présente des risques dont notamment une absence de rentabilité potentielle ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière, locative et géographique du portefeuille de la SCPI; cet objectif n’étant pas garanti. Risque de perte en capital, revenus non garantis et dépendant de l’évolution du marché immobilier. L’attention des investisseurs est attirée sur le fait que la SCPI Eurovalys peut recourir à l’endettement.
Fiscalité :
De même, il est ici précisé que le rendement potentiel de la SCPI Eurovalys pourra être impacté par la fiscalité appliquée dans les pays dans lesquels elle détiendra des actifs et/ou l’existence ou pas de conventions fiscales que la France aurait pu conclure avec eux. Les revenus immobiliers de source européenne (revenus fonciers et plus-values immobilières) sont en principe imposables dans l’Etat où les immeubles sont situés (l’Etat de source). Les dispositions fiscales en vigueur sont susceptibles d’être modifiées quel que soit le pays d’investissement. Chaque associé doit analyser son projet d’investissement en fonction de sa propre situation fiscale et de son taux d’imposition.
Rappel des conditions de cession des parts :
Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI. L’associé qui souhaite se séparer de ses parts dispose des possibilités suivantes :
- le remboursement de ses parts,
- la demande de cession de ses parts sur le marché secondaire,
- la cession directe de ses parts sans intervention de la Société de Gestion à des conditions librement débattues entre le cédant et le cessionnaire.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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